Vie & Retraite
Premium
Un interlocuteur unique pour votre retraite, vos droits et votre vie quotidienne. Ce que les cabinets généralistes ne font pas — et que vos caisses ne feront jamais.
- Audit H.A.L.O. intégral
- Droits sociaux & fiscalité
- Accès numériques sécurisés
- Assistance déclaration fiscale
- Suivi chronologique & mémos
- Veille législative personnalisée
- Coordination partenaires
Ce que personne
ne fait pour vous
Vos caisses calculent vos droits. Elles ne les optimisent pas. Votre expert-comptable gère vos impôts. Il ne vérifie pas vos trimestres. Votre banquier suit vos placements. Il ignore votre retraite complémentaire étrangère.
L'Accompagnement Vie & Retraite Premium comble ce vide. Une vision globale, un suivi dans la durée, un interlocuteur que vous pouvez appeler quand votre situation évolue.
« Les caisses ne font jamais d'audit proactif. Si vous ne vérifiez pas, personne ne le fait à votre place. »
Sergio La Rosa — Expert Retraite InternationalUn accompagnement qui couvre l'essentiel
L'audit complet de vos droits, toutes caisses confondues, en France et à l'international — avec la méthode H.A.L.O.
- Relevé de carrière décrypté et vérifié
- Totalisation internationale (Monaco, INPS, UE)
- Optimisation de la date de liquidation
- Recours CARSAT si anomalies détectées
- 3 à 5 scénarios de départ chiffrés
Les droits méconnus qui améliorent votre situation — souvent ignorés faute d'un regard global.
- Fiscalité des pensions & exonérations CSG
- Droits sociaux méconnus (C2S, aides)
- Assistance déclaration fiscale annuelle
- Formulaires S1 & démarches internationales
- Sécurisation des accès numériques (CNAV, CIPAV, Malakoff)
Le pivot de confiance pour tout ce qui touche à votre situation personnelle et administrative dans la durée.
- Suivi chronologique avec mémos écrits
- Veille législative sur votre dossier
- Alertes sur les échéances importantes
- Coordination notaire, CGP, courtier
- Point annuel de situation complet
Comment se déroule la mission
30 minutes pour cerner votre situation globale et confirmer l'adéquation avec la prestation. Sans engagement.
Collecte des documents, analyse H.A.L.O. complète, identification des anomalies et des leviers. Rapport détaillé livré sous 10 jours.
Démarches administratives, coordination des caisses, assistance fiscale, sécurisation des accès — tout est pris en charge.
Point de situation formalisé chaque année. Mémos écrits après chaque échange. Veille personnalisée tout au long de la mission.
Cet accompagnement
est fait pour vous si…
Votre situation dépasse le cadre d'un audit ponctuel. Vous avez besoin d'un conseiller qui vous connaît, anticipe, et agit sans que vous ayez à relancer.
Parlons de
votre situation
Un entretien de découverte de 30 minutes suffit pour évaluer si l'accompagnement Vie & Retraite Premium correspond à votre situation. Sans engagement, sans frais.