Vous gardez la relation client.
Je sécurise l’expertise retraite.
Bilans retraite, dossiers transfrontaliers, carrières France–Monaco, France–Italie, dirigeants, polypensionnés, expatriés : j’interviens comme spécialiste technique, en marque blanche ou co-branding, pour vos dossiers patrimoniaux complexes.
Votre client vous demande une stratégie patrimoniale. Son dossier retraite peut en être le point faible.
Sur un client simple, une estimation standard peut suffire à ouvrir la discussion. Sur un client patrimonial, frontalier, dirigeant, expatrié ou polypensionné, elle devient vite insuffisante.
Le risque n’est pas uniquement technique. Il est aussi relationnel : une erreur retraite découverte après une recommandation patrimoniale fragilise la confiance.
Mon intervention vous permet d’intégrer un audit retraite expert dans votre chaîne de conseil sans internaliser une compétence rare, longue à maintenir et très chronophage.
PER, prévoyance, revenus futurs, transmission : l’arbitrage patrimonial perd en robustesse si les droits obligatoires sont mal évalués.
France–Monaco, France–Italie, UE, carrières étrangères : les simulateurs et relevés publics donnent rarement une lecture suffisante pour décider.
Sur un dossier sensible, le professionnel a besoin d’un support clair : hypothèses, régimes analysés, points de vigilance et recommandations.
Une expertise retraite externalisée pour les dossiers que vos outils ne couvrent pas.
L’intervention est adaptée à votre modèle : appui ponctuel sur dossier complexe, production en marque blanche, co-branding, ou support technique avant une recommandation patrimoniale.
Évaluation retraite avant PER, stratégie de revenus, arbitrage patrimonial, retraite du dirigeant, audit des droits obligatoires.
Réversion, divorce, droits du conjoint, liquidation, revenus futurs, transmission, succession et sécurisation de la situation familiale.
Dirigeants, TNS, rémunération/dividendes, arbitrage social, PER, Madelin, rachat, fin de carrière et retraite du chef d’entreprise.
Analyse technique retraite dans les dossiers de séparation, contentieux, liquidation, droits internationaux ou situations multi-régimes.
Lorsqu’un professionnel habilité distribue ou recommande un PER, le cadre réglementaire impose de tenir compte de la situation du client, de son horizon, de ses objectifs et de ses besoins de préparation de la retraite avant de proposer un plan approprié.
Trois modes d’intervention selon votre besoin.
Reconstitution de carrière, contrôle des régimes, anomalies, scénarios de départ, recommandations et Fiche Action.
Le rapport peut être livré sous votre nom, en co-branding ou en format neutre. Votre client reste votre client.
Lecture ponctuelle d’un dossier transfrontalier, dirigeant, libéral, polypensionné ou international avant décision patrimoniale.
Simple, confidentiel, sans friction pour votre cabinet.
Vous transmettez le contexte, les attentes client, les relevés disponibles et le niveau de confidentialité souhaité.
J’audite les régimes, périodes, anomalies, scénarios et points de vigilance selon la méthode H.A.L.O.
Rapport PDF, synthèse exploitable et Fiche Action. Format neutre, co-brandé ou marque blanche selon votre choix.
Je reste disponible pour clarifier les conclusions, préparer un rendez-vous client ou sécuriser une suite opérationnelle.
Un rapport que vous pouvez réellement utiliser en rendez-vous client.
L’objectif n’est pas de vous livrer une annexe technique illisible. Le document doit pouvoir être intégré à votre démarche conseil : synthèse, vigilance, recommandations, scénarios et points à arbitrer.
- Rapport structuré et exploitable.
- Version neutre, co-brandée ou marque blanche.
- Hypothèses clairement identifiées.
- Points de vigilance et risques documentés.
- Fiche Action pour la suite du dossier.
Un expert retraite indépendant, spécialisé dans les dossiers que les plateformes standard traitent mal.
J’interviens comme partenaire technique auprès des professionnels qui veulent intégrer une expertise retraite sérieuse sans créer un service interne.
Mon positionnement est particulièrement adapté aux dossiers de la Riviera : carrières France–Monaco, France–Italie, dirigeants, indépendants, expatriés, polypensionnés et clients patrimoniaux.
Vous gardez la relation, le conseil global et la facturation client si vous le souhaitez. J’apporte la compétence retraite, la méthode et le livrable.
Ce qu’il faut clarifier avant de travailler ensemble.
Pouvez-vous intervenir en marque blanche ?
Le client doit-il savoir que vous intervenez ?
Quels dossiers sont les plus adaptés ?
Travaillez-vous avec des experts-comptables ?
Vous avez le client.
J’apporte la profondeur retraite.
Parlez-moi d’un dossier en cours. En quelques minutes, je vous dirai si l’intervention est utile, sous quel format et avec quel niveau de confidentialité.