Votre retraite ne se subit pas.
Elle se pilote.
Un accompagnement premium pour les carrières complexes, internationales et patrimoniales : audit H.A.L.O., coordination des caisses, sécurisation des droits, suivi annuel et Private Desk personnel.
Vérification de l'exonération CSG/CRDS au titre de la couverture sociale étrangère. Relance caisse programmée.
Le risque n'est pas de partir trop tard.
Le risque est de partir mal informé.
Les caisses liquident. Elles ne pilotent pas. Elles appliquent les données dont elles disposent, sans reconstituer proactivement votre carrière, sans arbitrer votre stratégie de départ, sans coordonner les conséquences fiscales et sociales de votre transition.
Le Family Office Retraite comble ce vide : un interlocuteur unique tient le dossier, croise les régimes, documente les décisions et suit l'avancement dans la durée.
Le Private Desk : votre retraite devient visible, mesurable, pilotable.
Vous ne recevez pas seulement un rapport. Vous accédez à un espace de pilotage qui centralise vos données, vos documents, vos démarches, les anomalies identifiées et les décisions à prendre.
Cet espace centralise l'état du dossier, les régimes concernés, les arbitrages à venir et les éléments à surveiller. Chaque décision importante laisse une trace écrite.
Contrôle du traitement CSG/CRDS et relance de la caisse sur la période étrangère non intégrée.
Ce que comprend l'accompagnement
Le Family Office Retraite ne remplace pas vos conseils habituels. Il apporte une lecture transversale de la retraite, des droits, de la vie administrative et de la fiscalité liée à votre situation.
Retraite
Audit complet de vos droits, toutes caisses, tous régimes, France et international, conduit selon la méthode H.A.L.O.
- Relevé de carrière décrypté et contrôlé
- Totalisation internationale : Monaco, Italie, UE, conventions
- Optimisation de la date et du séquençage de liquidation
- Recours et régularisations si anomalies détectées
- 3 à 5 scénarios de départ chiffrés
Droits
Identification des droits méconnus qui peuvent améliorer ou sécuriser votre situation dans le temps.
- Fiscalité des pensions et exonération CSG/CRDS
- Droits sociaux utiles : C2S, aides, minima, formulaires
- Assistance à la déclaration fiscale annuelle
- Formulaires S1 et démarches internationales
- Sécurisation des accès numériques CNAV, CIPAV, caisses
Vie administrative
Un interlocuteur de confiance pour suivre les sujets administratifs liés à votre situation personnelle.
- Suivi chronologique avec mémos écrits
- Veille législative personnalisée sur votre dossier
- Alertes sur les échéances importantes
- Coordination notaire, avocat, CGP, expert-comptable
- Point annuel de situation formalisé
Fiscalité
Une lecture opérationnelle de la fiscalité liée à votre retraite, pour sécuriser vos revenus nets et éviter les mauvaises surprises.
- Fiscalité des pensions France / international
- Exonération ou application CSG / CRDS
- Assistance déclaration fiscale des pensions
- Vérification selon résidence fiscale
- Coordination avec expert-comptable
Dans 6 mois, votre dossier n'est plus une pile de documents. C'est une stratégie claire.
L'objectif n'est pas uniquement de savoir combien vous allez toucher. L'objectif est de savoir ce qui est sécurisé, ce qui reste à corriger, quelles décisions doivent être prises et dans quel ordre.
La retraite devient alors un sujet piloté, documenté et maîtrisé — pas une suite de courriers, de plateformes et d'incertitudes.
- ✓Vos droits sont contrôlésChaque régime est vérifié, les périodes sensibles sont documentées, les anomalies sont qualifiées.
- ✓Vos scénarios sont comparésDépart à plusieurs âges, impacts fiscaux, conséquences sur les régimes étrangers et complémentaires.
- ✓Vos démarches sont suiviesRelances, courriers, échéances, réponses caisses : tout est centralisé dans le Private Desk.
- ✓Vous savez quoi déciderPas une montagne de théorie : une feuille de route lisible, priorisée, actionnable.
Une mission structurée, pas un accompagnement flou
Entretien de découverte
30 minutes pour comprendre votre situation globale, identifier les enjeux et vérifier que l'accompagnement est adapté.
Audit & diagnostic
Collecte des documents, analyse H.A.L.O., contrôle des anomalies, scénarios de départ et priorisation des actions.
Mise en œuvre
Courriers, démarches, relances, coordination des caisses et activation du Private Desk pour suivre l'avancement.
Suivi annuel
Point de situation formalisé, mise à jour des données, veille personnalisée et ajustement de la stratégie.
Cet accompagnement est fait pour vous si votre situation ne rentre dans aucune case.
Ce n'est pas une offre pour un relevé simple et linéaire. C'est une solution pour les dossiers qui exigent une lecture transversale, une coordination et un suivi.
Un accompagnement volontairement sélectif
Le Family Office Retraite repose sur un suivi réel, des échanges écrits, des relances, une veille personnalisée et un Private Desk maintenu dans le temps. Le nombre de dossiers accompagnés est donc limité pour préserver la qualité de suivi.
Parlons de votre situation avant de parler de solutions
Un entretien de découverte de 30 minutes permet d'évaluer si votre situation relève d'un audit ponctuel, d'un accompagnement renforcé ou d'un véritable pilotage Family Office Retraite.