Votre retraite ne se subit pas.
Elle se pilote.
Un accompagnement premium pour les carrières complexes, internationales et patrimoniales : audit H.A.L.O., coordination des caisses, sécurisation des droits, suivi annuel et Private Desk personnel.
Votre situation retraite, suivie dans le temps.
Un espace unique pour l’état du dossier, les régimes concernés, les arbitrages à venir et les éléments à surveiller.
Synthèse
Contrôle du traitement CSG/CRDS et relance de la caisse sur la période étrangère non intégrée.
Le risque n’est pas de partir trop tard.
Le risque est de partir mal informé.
Les caisses liquident. Elles ne pilotent pas. Elles appliquent les données dont elles disposent, sans reconstituer proactivement votre carrière, sans arbitrer votre stratégie de départ, sans coordonner les conséquences fiscales et sociales de votre transition.
Trimestres manquants, périodes étrangères mal traitées, points complémentaires oubliés, carrière indépendante ou libérale mal consolidée.
Départ trop précoce, liquidation mal coordonnée entre régimes, fiscalité sous-estimée, perte d’opportunité sur plusieurs années.
La caisse voit ses droits, l’expert-comptable voit la fiscalité, le conseiller patrimonial voit le capital. Le client a besoin d’une vision retraite globale.
Le Private Desk : votre retraite devient visible, mesurable, pilotable.
Vous ne recevez pas seulement un rapport. Vous accédez à un espace de pilotage qui centralise vos données, vos documents, vos démarches, les anomalies identifiées et les décisions à prendre.
Le dossier ne dort plus dans une boîte mail.
Chaque action, chaque document, chaque relance et chaque arbitrage est centralisé. Le client voit ce qui est sécurisé, ce qui reste à traiter et ce qui dépend encore des caisses.
Prochaine action
Relance caisse, contrôle de conformité, réception d’un document client, arbitrage de liquidation : le pilotage est lisible et daté.
Ce que comprend l’accompagnement
Le Family Office Retraite ne remplace pas vos conseils habituels. Il apporte une lecture transversale de la retraite, des droits, de la vie administrative et de la fiscalité liée à votre situation.
Audit complet des droits, toutes caisses, tous régimes, France et international, conduit selon la méthode H.A.L.O.
Fiscalité des pensions, CSG/CRDS, formulaires internationaux, droits sociaux utiles, accès numériques et démarches associées.
Mémos écrits, échéances, relances, suivi chronologique, coordination avec notaire, avocat, CGP ou expert-comptable.
Lecture opérationnelle des pensions France/international, résidence fiscale, prélèvements sociaux et coordination avec l’expert-comptable.
Dans 6 mois, votre dossier n’est plus une pile de documents. C’est une stratégie claire.
L’objectif n’est pas uniquement de savoir combien vous allez toucher. L’objectif est de savoir ce qui est sécurisé, ce qui reste à corriger, quelles décisions doivent être prises et dans quel ordre.
Chaque régime est vérifié, les périodes sensibles sont documentées, les anomalies sont qualifiées.
Départ à plusieurs âges, impacts fiscaux, conséquences sur les régimes étrangers et complémentaires.
Relances, courriers, échéances, réponses caisses : tout est centralisé dans le Private Desk.
Pas une montagne de théorie : une feuille de route lisible, priorisée, actionnable.
Une mission structurée, pas un accompagnement flou
Entretien de découverte
30 minutes pour comprendre votre situation globale, identifier les enjeux et vérifier que l’accompagnement est adapté.
Audit & diagnostic
Collecte des documents, analyse H.A.L.O., contrôle des anomalies, scénarios de départ et priorisation des actions.
Mise en œuvre
Courriers, démarches, relances, coordination des caisses et activation du Private Desk.
Suivi annuel
Point de situation formalisé, mise à jour des données, veille personnalisée et ajustement de la stratégie.
Pour les situations qui ne rentrent dans aucune case.
Ce n’est pas une offre pour un relevé simple et linéaire. C’est une solution pour les dossiers qui exigent une lecture transversale, une coordination et un suivi.
France, Monaco, Italie, Suisse, Maroc ou autre pays : droits à croiser entre plusieurs régimes et conventions.
Le bon moment pour arbitrer : date de départ, rachats, liquidation progressive, fiscalité, démarches.
Salarié, indépendant, libéral, dirigeant : plusieurs caisses, plusieurs règles, une vision d’ensemble indispensable.
Pensions multiples, fiscalité en cours, droits étrangers non liquidés, accès numériques à sécuriser.
Un accompagnement volontairement sélectif
Le nombre de dossiers accompagnés est limité pour préserver la qualité du suivi, des relances et de la mise à jour du Private Desk.
Parlons de votre situation avant de parler de solutions.
Un entretien de découverte de 30 minutes permet d’évaluer si votre situation relève d’un audit ponctuel, d’un accompagnement renforcé ou d’un véritable pilotage Family Office Retraite.